关于开展商业性贷款检查自查报告
现代文学
来源:本站
2019-09-08

关于开展商业性贷款检查自查报告

范文预览:根据市行邮件精神,我行立即对商业性贷款的管理情况和风险状况进行自查,现将自查情况汇报如下:基本情况2015年9月末商业性客户为3家,贷款余额为6800万元,为产业化龙头企业贷款。 总体来看:企业经营正常,销售货款能够及时回笼我行,第一还款来源能够覆盖贷款本息,商业性贷款落实安徽省信用担保集团保证担保方式。 大部分企业财务核算与管理较为规范,没有高息借款和高息集资行为,也没有对外融资现象,但是还存在着账户资金回笼不规范、个别企业账务核算不规范、回笼货款有体外循环现象、没有及时悬挂登头卡、没有专职保管员。

现将具体自查情况汇报如下:二、自查情况(一)商业性贷款运行管理情况1.根据商业性贷款业务特点建立了完整、系统的内控制度和业务操作流程,不存在制度缺失或漏洞,已建立贷款责任追究制度。 部门设置与岗位权限分工合理、职责明确、相互制约,业务流程和报告路径清晰。 2.我行认真执行。